多人被抓！POS代理商教唆客戶惡意拒付

日期： 2020-07-16 15:17:16

“免費辦、低手續費”推銷POS機，博某代理公司為“羊毛黨”(指信用卡套現人員)提供便利，不僅賺取手續費，還扣押返現錢款，教客戶向銀行申請拒付退款，導致POS公司損失銀行備用金200余萬元。近日，由上海市閔行區檢察院提起公訴，法院審理后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個月至三年不等，并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的POS機，并向“羊毛黨”推銷，方便他們進行信用卡套現。“羊毛黨”申請POS機后，使用自己或他人的信用卡通過該POS機消費，錢款實時進入博某公司設置的結算賬戶，三日后扣除千分之一的手續費后再返還至他們的銀行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經理，以低手續費為賣點招攬更多的“羊毛黨”辦理POS機。同時，為了促使“羊毛黨”不斷刷卡套現，博某公司故意扣押錢款推遲返現。

2018年底，博某因公司資金出現問題，無法按約返還套現金額。當“羊毛黨”找上門要錢時，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯審核通過后就會從POS機公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。

有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，成功追回了部分損失，之后這個辦法在“羊毛黨”之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請了金額1萬元至60萬元不等的拒付申請并成功拿到錢。

2019年初，POS機公司在運營過程中發現有客戶多次在該公司的POS機上消費后，以機器無反應、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。與銀行核實后發現，客戶申請退款的交易均已成功結算給商戶，且客戶提交的部分退單申請材料是偽造的，遂報案，由此案發。

經審查，戴某、唐某違反國家規定，使用POS機非法從事資金支付結算業務，擾亂市場秩序，其行為構成非法經營罪。同時，編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其行為構成詐騙罪。5月9日，閔行區檢察院經審查認定，戴某、唐某構成非法經營罪，單某、史某、陳某等11人構成詐騙罪，遂對13名犯罪嫌疑人提起公訴。

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